Как проверить физлицо перед сделкой

Ряд сведений о контрагенте-физическом лице можно получить с помощью общедоступных информационных ресурсов.

В частности, можно:

- обратиться к банку данных в исполнительном производстве ФССП, ряд сведений которого является общедоступным (ч. 3 ст. 6.1 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ, п. 7.1 Порядка создания и ведения банка данных в исполнительном производстве Федеральной службы судебных приставов в электронном виде, утв. Приказом ФССП от 12.05.2012 N 248) и доступен в сети Интернет по ссылке: https://fssp.gov.ru (п. 7.4 указанного порядка);

- проверить, возбуждалась ли в отношении гражданина процедура банкротства, в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, который является общедоступным (п. 2 ст. 28, ст. 213.7 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ) и доступен в сети Интернет по ссылке: https://bankrot.fedresurs.ru (п. 1.3 Порядка формирования и ведения Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц и Единого федерального реестра сведений о банкротстве, утв. приказом Минэкономразвития России от 05.04.2013 N 178);

- проверить, является ли физическое лицо руководителем, участвует ли в нескольких организациях, включено ли оно в реестры дисквалифицированных лиц с помощью сервиса ФНС России "Прозрачный бизнес", который доступен в сети Интернет по ссылке: https://pb.nalog.ru.

- получить информацию о судебных делах с участием гражданина при помощи интернет-портала ГАС РФ "Правосудие" (https://sudrf.ru).

Кроме того, возможно, пользуясь информационными сервисами, размещенными на официальных сайтах органов власти, проверить подлинность документов, представляемых контрагентом:

- паспорта гражданина РФ и его соответствия адресу регистрации (http://xn--b1afk4ade4e.xn--b1ab2a0a.xn--b1aew.xn--p1ai/info-service.htm?sid=2160) 

- проверка по списку недействительных российских паспортов (http://xn--b1afk4ade4e.xn--b1ab2a0a.xn--b1aew.xn--p1ai/info-service.htm?sid=2000)

- проверка факта выдачи действующего водительского удостоверения и наличия информации о лишении права управления   (https://гибдд.рф/check/driver/);

- разрешения на работу и патента на осуществление трудовой деятельности иностранными гражданами и лиц без гражданства (http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2102).

_____________________________

*(1) При этом необходимо учитывать, что в ЕГРЮЛ отражается актуальная информация об участниках юридического лица (с учетом произошедших изменений в составе участников) в отношении участника хозяйственного товарищества, общества с ограниченной ответственностью, хозяйственного партнерства, единственного акционера акционерного общества, участника (члена) крестьянского (фермерского) хозяйства, производственного кооператива, жилищного накопительного кооператива, учредителя государственного или муниципального унитарного предприятия, учреждения (п. 93 Требований к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган, утвержденных приказом ФНС России от 31.08.2020 N ЕД-7-14/617@).